הבנק המרכזי ירחיב את הפיקוח על קבוצות פיננסיות

הפרלמנט של אזרבייג׳ן אישר בקריאה שלישית וסופית תיקונים המרחיבים את הפיקוח מבוסס הסיכון של הבנק המרכזי על מוסדות וקבוצות פיננסיות.

לפי דיווח וסטי באקו, הרגולטור יעריך את סיכוני הבנקים, חברות הביטוח וביטוח המשנה, חברות וקרנות השקעה והגופים המנהלים אותן, במסגרת המאבק בהלבנת הון שמקורו בפשיעה ובמימון טרור.

סף של 40%

הערכת סיכון חוזרת נדרשת בעקבות שינויים מהותיים בפעילות הארגון, ובהם ארגון מחדש, חילופי בעלים נהנים, שינוי בתחומי הפעילות, בבסיס הלקוחות או בפריסה הגאוגרפית של הפעילות.

עילה נפרדת תהיה עלייה של 40% לפחות בעצימות הפעילות או בהיקפה לעומת השנה הקלנדרית הקודמת.

תדירות הבדיקות תיקבע לפי רמת הסיכון שזוהתה, איכות הכללים והבקרה הפנימיים והערכת הסיכון הלאומית להלבנת הון, למימון טרור ולהפצת נשק להשמדה המונית.

פיקוח על הקבוצה כולה

התיקונים מחילים את הבקרה על הקבוצה הפיננסית כולה ולא רק על מוסד בודד המשתייך אליה. הבנק המרכזי יקבל גם סמכות לדרוש בכתב מסמכים ומידע, שחובה יהיה למסור בתוך המועד שיקבע.

המסמך הוכן בהתחשב בהמלצות FATF שנכללו בהערכת המערכת האזרבייג׳נית למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור. האישור בקריאה שלישית השלים את שלב הטיפול הפרלמנטרי.

מקור: וסטי באקו — הכתבה המקורית